Finansal piyasalarda en çok duyacağınız konulardan biri, swap terimidir. Bu terim hakkında birçok soru bulunmaktadır. Swap nedir ve forex swap hesaplama nasıl yapılır şeklindeki sorularla sıkça karşılaşabiliyorum.
Swap hakkında bilgi edinmek, yatırımcılara önemli avantajlar sağlayacaktır. Hangi piyasada işlem yaparsanız yapın, swap ile ilgili bilgi edinmelisiniz. Ben de sizlere bu konuda detaylı bilgi vereceğim.
Öncelikle swap ne demek anlattıktan sonra forex swap nedir anlatacağım. O zaman gelin detaylıca bakalım.
Swap Nedir?
Swap ne demek baktığımızda, sözlük anlamında “takas etmek ve değiştirmek” anlamlarının olduğunu görüyoruz.
Swap terimi, birçok alanda karşımıza çıkabilir. Bunlardan en önemlisi de ekonomidir. Ancak ekonomide de her piyasada aynı anlama gelmeyebilir. Mesela forexte swap farklı bir anlama gelmektedir. Gelin forexte swap nedir bakalım.
Forex piyasasında yer alan swap kavramı, taşıma maliyeti anlamına gelmektedir. Bununla beraber taşıma faizi ya da gecelik faiz anlamlarına da gelebilmektedir.
Forex, dünyanın en büyük piyasasıdır ve ufak fiyat hareketlilikleri bile yatırımcılar için çok önemlidir. Çünkü kaldıraçlı bir piyasadır. Bu nedenle swap hakkında bilgi edinmelisiniz.
Swap, forex piyasasında karşımıza çıktığında, taşıma maliyeti olduğunu anlayabilirsiniz. Şimdi de taşıma maliyeti nedir bakalım.
Piyasalarda finansal ürünler vardır ve forexte de döviz çiftleri bulunur. Mesela USDTRY yani ABD Doları Türk Lirası döviz çifti. Döviz çiftlerinde bulunan her para biriminin kendi faiz oranı bulunur. Döviz çiftlerinin alınması ya da satılması durumunda, faiz farkı ortaya çıkar. Çünkü her para biriminin faiz oranı aynı değildir.
Faiz farkından dolayı ortaya çıkan fiyat, taşıma maliyeti ya da gecelik faiz olarak karşımıza çıkar. Bu tamamen sizin yaptığınız işleme bağlıdır. Aynı döviz çiftinde, alım yaptığınızda, taşıma maliyeti olurken, satış yaptığınızda faiz geliri elde edebilirsiniz.
Daha iyi anlayabilmeniz için swap örneği ile açıklama yapmak istiyorum. Swap maliyeti ya da swap geliri elde etmenin nasıl olacağını verdiğim örnekten anlayabileceksiniz.
Döviz çiftine yukarıda örnek vermiştim. USDTRY döviz çifti üzerinden örneğimize başlayabiliriz. Her iki para biriminin faiz oranları farklıdır. Hatta Türk Lirası’nın faiz oranı, ABD Dolarından oldukça fazladır. Bu nedenle swapı bu örnekte daha iyi görebiliriz.
Finansal piyasalarda yatırım yaparken, bir ürün alınır ve fiyatı artınca satılarak kar elde edilir. USDTRY de Türkiye’de en çok tercih edilen ürünlerdendir. USDTRY paritesinde alım yapıldığında, TL verilip dolar alınmış olur. Satış yapıldığında ise dolar verilip TL alınır.
Eğer bu paritede alış yaparsanız, dolar alıp TL vereceksiniz. Bu durumda, dolarınız olacak ve dolar faiz oranı kadar kar elde edeceksiniz. Tabi ki fiyatın yükselmesi durumunda da kar elde edeceksiniz.
Ancak TL’nin faiz oranı daha yüksek olduğu için taşıma maliyeti oluşacak. Çünkü forex şirketleri, siz alım ya da satım yaptığınızda, elindeki varlığı başka bir dövize taşır ve bu durumda faizden dolayı kar ya da zarar eder. Bunu da yatırımcının hesabına yansıtırlar.
Eğer bu paritede satış işlemi yaparsanız, dolar satarak TL almış olacaksınız. Türk Lirası’nın faiz oranı, dolardan daha fazla olduğu için faiz geliri elde edeceksiniz. Swap geliri de hesabınıza yansıyacak. Bu durumda forex aracı kurumları da sizin işleminiz sayesinde faiz geliri elde ettii için sizin hesabınıza bu kazancı yansıtacaklar.
Forex piyasasında işlem yaparken, swapları da dikkate almalısınız. Özellikle swap maliyeti olacak paritelerde işlem yaptığınızda, maliyet yükleneceğiniz için göz önüne almalısınız.
Mesela USDTRY paritesinde alım yaptığınızda, dolar fiyatı artmazsa yani fiyat aynı kalsa bile swap maliyetiniz olacak ve hesabınızdan kesinti yapılacak. Bu nedenle uzun süre işlem yapmadan beklemek maliyetli olabilir. Tabi ki fiyat artışı olursa, kar elde edebileceğiniz için swap maliyetinin bir önemi kalmayacak. Bunun için swapsız forex hesabı tasarlanmıştır. Yazımın ilerleyen kısımlarında bunlara da değineceğim.
Son olarak para faiz oranlarının çok farklı olabileceğini söylemek isterim. Gelişmiş ülkelerin para birimlerinde faiz oranlarının genel olarak düşük olduğunu, gelişmekte olan ülkelerin para birimlerinde faiz oranlarının genel olarak yüksek olduğunu söyleyebilirim.
Sıra geldi swap nasıl hesaplanır ve forex swap hesaplama nasıl yapılır bakmaya.
Forex Swap Hesaplama Nasıl Yapılır?
Taşıma maliyeti hesaplama hakkında sizlere bilgi vermek istiyorum. Baştan söylemeliyim ki swap hesabı kolay bir durum. Forex swap hesaplama formülü gibi bir bilgiye ihtiyacınız olmayacaktır.
Hemen söyleyeyim, forex piyasasında sunulan işlem platformlarında swap bilgisi veren araçlar bulunmaktadır. Bildiğiniz üzere forexin gelişmiş özellikleri vardır ve gelişmiş işlem platformlarıyla hizmet verilir. Genelde de MetaTrader platformları sunulur. Bu platformlarda, kolaylıkla swapları görebilirsiniz.
Yukarıda verdiğim görselde swap ile ilgili bilgi görebilirsiniz. Burada swap long ve swap short gibi kavramlarla karşılaşırsınız. Bunlar, swap uzun ya da swap kısa olarak da bilinmektedir.
Swap uzun, 1 lotluk uzun vadeli işlemde karşılaşacağınız swap miktarıdır. Swap kısa ise 1 lotluk kısa vadeli işlemde karşılaşacağınız swap miktarıdır.
Forex swap oranları ne kadar görebilmek için MetaTrader platformuna giriş yaptıktan sonra sembol özelliklerine gitmelisiniz. Bilgisayarda bu şekilde bulabilirsiniz.
Mobil uygulama üzerinden MetaTrader kullanıyorsanız, işlem yaptığınız döviz çiftinin üzerine basılı tutmanız gerekir. Böylece fx swap hesaplama ekranını görebileceksiniz.
Bu ekrandan swap oranlarını görerek ne kadar maliyetiniz olabileceğini hesaplayabilirsiniz.
Swapa gecelik faiz adı da verilir demiştim. Çünkü swaplar geceleri hesaba yansıtılmaktadır. Bu nedenle alım yapılan ürünün en az 1 gece tutulması halinde swap geliri ya da maliyeti olacaktır. Aksi halde swap bilgisi edinemeyebilirsiniz.
Şunu da bilmeniz gerekir ki daha çok işlemlerinizde swap bedeliniz olacak. Çünkü en çok işlem yapılan dövizler, dolar ve eurodur. TL’nin faiz oranı daha yüksek olduğu için bu para birimlerini aldığınızda, swap maliyetiniz olacak.
TL’nin değerinin artacağını düşündüğünüz zamanlarda ise faiz geliri elde edebilecek şekilde işlemler yapabilirsiniz. Tabi ki bu riskli olacağı için kısa vadelerde işlem yapılması daha mantıklıdır.
Swap nedir ve nasıl hesaplanır öğrendikten sonra swap özelliklerine bakabiliriz. Bunları kural olarak da adlandırabiliriz.
Swap Özellikleri
Forexte swap nedir artık biliyoruz. Swap ile ilgili bazı özellikleri bilmenizde de fayda var. Bu nedenle bu özellikleri sizlere anlatmak istiyorum.
- Swap günlük olarak hesaplanır. Ancak Çarşamba günlerinde 3 günlük olarak hesaplanmaktadır. Çünkü hafta sonu günlerinin swap maliyetleri Çarşamba gününde hesaba yansımaktadır.
- Swap, gecelik faiz olarak bilinir ve gece saat 00.00’da hesabımıza yansımaktadır. Gün içerisinde açılan ve gün içinde kapatılan işlemler, diğer güne geçmediği için swap oluşmaz.
- Faiz oranları, her para biriminde farklıdır ve zaman içerisinde değişebilmektedir. Döviz çiftlerinde yer alan para birimlerinin faiz oranlarına göre swap oranında farklılık olabilir.
- Verilen swaplarda forex firmalarının komisyonları da yer almaktadır. Böylece forex firmaları da kazanç elde etmektedir. Ancak bu oranlar, oldukça düşüktür.
- Uzun ya da kısa vadeli yatırımlar için swap uzun ve swap kısa bilgisi bulunmaktadır. İşlem platformlarında bu bilgiler de verilir.
Tüm bu bilgiler swap konusunda daha ayrıntılı bilgi edinmenizi sağlayacaktır.
Sizlere yazımın içinde swapsız forex hesabından bahsetmiştim. Gelin şimdi de bu hesaba bakalım.
Swapsız Forex Nedir?
Swapsız forex, İslami Forex ya da faizsiz forex olarak da adlandırılabilmektedir. Çünkü bu hesaplarda faiz bulunmaz ve genellikle dini nedenlerle faiz kullanmak istemeyen yatırımcılar tarafından gelen talepler üzerine kurulmuştur.
Bildiğiniz üzere İslamiyet’de faiz kullanmak ya da kullandırmak haram olarak kabul edilir. Haramlar da yapılmaması gereken davranışlardır. Müslüman yatırımcılar, faiz kullanmadan forex işlemi yapabilir. İslami forex hesabı ile birlikte işlem yapabilmek mümkündür.
Bu hesaplarda swap geliri ya da swap maliyeti bulunmaz. Bu hesap türünü sunan forex şirketlerinde hesap açılırken, faizsiz forex hesabı talep edilebilir ve açılabilir. Genellikle şirketler, gelen talepleri karşılamaktadır.
İslami forex hesaplarında, swap bedeli olmadığı için daha uzun süre bir işlemde kalınabilir. Çünkü swap maliyetiniz olmaz ve hesaptan kesinti yapılmaz.
Ancak swapsız forex hesaplarında bazı farklı özellikler olabilir. Bunların başında minimum para yatırma miktarının daha yüksek olması gelmekte. Bunun yanında spread oranlarının daha yüksek olması da olabilmektedir. Ayrıca bazı pariteler için işlem sınırı getirilebilir.
Swap nedir ve swap hesaplama nasıl yapılır öğrendik. Forex şirketlerinde hesap yaparken, swaplarınızı kontrol edebilirsiniz. Swapsız forex hesabı kullanmak istediğinizde de şirketlerin hesap türü seçeneklerine bakabilirsiniz.
Forex şirketi araştırması yaparken de forex şirketi şikayetleri konusuna da bakmanızı tavsiye ediyorum. Böylece güvenilir şirketleri tercih etme şansı yakalayacaksınız.